Dificuldade em entender para onde o dinheiro está indo, gastando mais do que ganha, gerando dívidas e estresse financeiro.
Desde cartões de crédito até empréstimos pessoais, não sabe como organizar ou priorizar o pagamento das dívidas e sente que estão perdendo o controle da situação.
Quer poupar para sonhos como comprar uma casa, fazer uma viagem ou se aposentar, mas não sabe por onde começar nem como planejar.
Não possui uma reserva de emergência e se sente insegura quando surgem imprevistos, como despesas médicas ou reparos inesperados.
Sente que o dinheiro não está rendendo como deveria ou não sabe como começar a investir de forma segura e alinhada aos seus objetivos.
Não sabe como começar a se preparar para o futuro e teme não ter uma renda suficiente para manter o padrão de vida desejado ao se aposentarem.
Reunimos todas as informações financeiras necessárias, como renda, gastos, dívidas e investimentos. Definimos, juntos, as responsabilidades de cada parte no processo, garantindo clareza e comprometimento desde o início
Criamos uma planilha detalhada de orçamento para 12 meses, organizando receitas e despesas de forma estratégica. Esse passo é essencial para visualizar onde seu dinheiro está indo e como podemos redirecioná-lo.
Com base no diagnóstico, otimizamos seus objetivos financeiros, apresentamos mudanças necessárias e definimos prioridades claras. Tudo isso para garantir que seu planejamento esteja alinhado com suas metas de curto e longo prazo.
Elaboramos um plano prático e realista para sua aposentadoria, considerando o padrão de vida que você deseja manter e os passos necessários para alcançar essa segurança financeira.
Analisamos sua carteira atual, definimos o seu perfil de investidor e indicamos a metodologia de carteira mais adequada às suas necessidades, sempre com foco em orientação e educação, sem recomendações específicas.
Avaliamos seus riscos financeiros e sugerimos produtos que podem trazer maior segurança ao seu planejamento, garantindo que imprevistos não comprometam seus objetivos.
O processo completo geralmente leva de 6 a 8 semanas, mas pode variar dependendo da complexidade da sua situação financeira e da sua colaboração em fornecer os dados e informações necessários dentro do prazo combinado.
Não. Nosso foco é educacional e estratégico. Analisamos sua carteira atual e definimos uma metodologia adequada ao seu perfil, mas não indicamos produtos ou ativos específicos para investir.
Você terá suporte durante todo o processo para esclarecer qualquer dúvida. Após a consultoria, oferecemos opções de acompanhamento para garantir que você continue no caminho certo.
O valor da consultoria é personalizado, pois depende da sua situação financeira e das demandas específicas. Entre em contato conosco para fazermos um orçamento exclusivo e adequado às suas necessidades!
O cliente tem um papel fundamental. É importante fornecer informações completas e precisas, responder aos prazos estabelecidos e aplicar as estratégias sugeridas. A consultoria é uma parceria: o sucesso depende do comprometimento de ambas as partes!